First Citizens Bank (FCB) ได้บรรลุข้อตกลงในการซื้อเงินฝากและเงินกู้ทั้งหมดจาก SVB First Citizens Bank & Trust Co ซึ่งเป็นบริษัทโฮลดิ้งของ FCB ได้ตกลงเงื่อนไขกับ Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) ซึ่งจะเข้าครอบครอง SVB ชั่วคราวหลังจากที่ธนาคารประกาศล้มละลาย

Steve Papa ผู้ก่อตั้งและ CEO ของ Parallel Wireless สตาร์ทอัพด้านการสื่อสารเคลื่อนที่กล่าวว่ามีช่องโหว่ในระบบนิเวศของสตาร์ทอัพด้านเทคโนโลยีซึ่งน่าจะใช้เวลาเป็นทศวรรษกว่าจะเห็น ธนาคารอื่น ๆ สามารถเติมเต็มได้

Mr. Papa ซึ่งเป็นลูกค้าของ SVB ตั้งแต่ปี 1990 ได้สร้างบริษัทสตาร์ทอัพหลายแห่ง และสิ่งเหล่านี้ได้ถูกซื้อกิจการหรือจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ เขากล่าวว่า SVB มีเครือข่ายผู้ร่วมลงทุน การเงิน บัญชีการชำระเงินสำหรับลูกค้าในต่างประเทศ และบริการสนับสนุนอื่นๆ อีกมากมายสำหรับสตาร์ทอัพด้านเทคโนโลยี

นอกจากนี้ สินเชื่อร่วมทุนหรือสินเชื่อเมล็ดพันธุ์ซึ่ง SVB จัดหาให้นั้นมีความสำคัญต่อโอกาสรายได้ในอนาคตของสตาร์ทอัพ ความคุ้นเคยของบริษัทเทคโนโลยีที่มีวงจรการเติบโตทำให้ SVB เป็นพันธมิตรที่ทรงพลัง

Mr. William Mann – ศาสตราจารย์ด้านการเงินที่ Emory University (USA) อธิบายว่าหมวดหมู่ข้างต้นช่วยให้ SVB เป็นศูนย์กลางทางการเงินใน Silicon Valley SVB ออกสินเชื่อซับไพรม์ 251 ครั้งระหว่างปี 2545 ถึง 2565 รวมเป็นเงินประมาณ 3 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งมากที่สุดเมื่อเทียบกับสถาบันการเงินใดๆ ของสหรัฐฯ เครือข่ายและความเชี่ยวชาญของ SVB เป็นกุญแจสำคัญในการระดมทุนประเภทนี้ และตอนนี้การตายของ SVB อาจสร้างความว่างเปล่าครั้งใหญ่

Bill Geary ผู้ร่วมก่อตั้งบริษัทร่วมทุน Flare Capital Partners แบ่งปันว่าเขาต้องแน่ใจว่าบริษัทในพอร์ตโฟลิโอทุกแห่งมีบัญชีธนาคารกับสถาบันอื่นๆ ซึ่งส่วนใหญ่เป็นธนาคารรายใหญ่ หลังจากทราบการตายของ SVB เขาได้หารือเกี่ยวกับมาตรการตอบโต้กับบริษัทที่ Flare Capital ลงทุนไปประมาณ 1 พันล้านดอลลาร์

อดีตพนักงานของ SVB หลายคนได้เข้าร่วมกับ JPMorgan Chase ซึ่งเป็นธนาคารที่ใหญ่ที่สุดของอเมริกาในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา และได้พยายามใช้ความเชี่ยวชาญด้านการขุดและการลงทุนกับเครือข่าย Silicon Valley อย่างไรก็ตาม บริการแบบเดียวกับที่ธนาคารขนาดใหญ่หลายแห่งพยายามให้บริการนั้นแทบจะไม่สามารถแทนที่ SVB ได้

สตาร์ทอัพจำนวนมากอยู่รอดได้ด้วยอัตราดอกเบี้ยต่ำและเงินสดส่วนเกินในช่วงการระบาดของโควิด-19 แต่เมื่อธนาคารกลางสหรัฐ (เฟด) เริ่มขึ้นอัตราดอกเบี้ย “ลมพายุ” ก็ปรากฏขึ้น Mr. Geary แสดงความคิดเห็นว่าด้วยการล่มสลายของ SVB สตาร์ทอัพจะถูกบังคับให้ปรับแผนธุรกิจของตน 12-24 เดือนข้างหน้าจะเป็นสิ่งที่ท้าทายมากเนื่องจากความพร้อมของเงินทุนลดลงและต้นทุนการกู้ยืมจะสูงขึ้นหากมีการให้สินเชื่อทางเลือก

การลงทุนร่วมทุนเริ่มลดลงหลังจากจุดสูงสุดในไตรมาสที่สี่ของปี 2564 ที่ 181.2 พันล้านดอลลาร์ ตามรายงานของบริษัทวิจัย CB Insights การชะลอตัวของเงินร่วมลงทุนจะนำไปสู่การชะลอตัวของสินเชื่อซับไพรม์ ซึ่งหมายความว่า Silicon Valley จะเผชิญกับสภาพแวดล้อมการระดมทุนที่ยากขึ้น

ในขณะเดียวกัน สถาบันการเงินอื่น ๆ ในซิลิคอนวัลเลย์ก็เริ่มคว้าโอกาสใหม่ ๆ ที่เกิดจากวิกฤตการธนาคารครั้งนี้ ในวันที่ 13 มีนาคม หนึ่งวันหลังจาก FDIC เข้าครอบครอง SVB บริษัทเทคโนโลยีทางการเงิน Mercury (USA) ได้เปิดตัวบริการคุ้มครองเงินฝากสูงถึง 5 ล้านเหรียญสหรัฐ วงเงินประกัน FDIC คือ 250,000 ดอลลาร์ต่อลูกค้าที่มีเงินฝากธนาคาร Mercury ให้ความคุ้มครอง 20 เท่าโดยแบ่งเงินของลูกค้าไปยังธนาคารพันธมิตรหลายแห่ง

JPMorgan กำลังเคลื่อนไหวเพื่อเติมเต็มช่องว่างหลัง SVB ด้วยการประกาศการซื้อกิจการ Aumni ผู้ให้บริการซอฟต์แวร์วิเคราะห์การลงทุน Aumni ประเมินประสิทธิภาพธุรกิจของสตาร์ทอัพ 17,000 รายสำหรับผู้ร่วมทุน ผู้จัดการสินทรัพย์ และลูกค้ารายอื่นๆ ประมาณ 300 ราย

ในทางกลับกัน Vinnie Lauria ผู้ก่อตั้งบริษัทสตาร์ทอัพด้านการลงทุน Golden Gate Ventures (สิงคโปร์) คิดว่ากระแสการลงทุนอาจเริ่มเปลี่ยนไปที่เอเชีย SVB อาจต้องการสร้างความภักดีของลูกค้าต่อไป แต่คุณค่าที่สำคัญที่สุดของธนาคารคือความไว้วางใจและความไว้วางใจนั้นได้สูญเสียไปแล้ว Lauria คาดว่าระบบนิเวศของสตาร์ทอัพจะเปลี่ยนจาก Silicon Valley มาเป็นเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ โดยธนาคารในสิงคโปร์จะมีบทบาทเดียวกับ SVB