ตำรวจอ้างว่าเนื่องจากได้รับเงินจำนวน 5 ล้านเหรียญสหรัฐ Do Thi Nhan หัวหน้าทีมตรวจสอบแบบสหวิทยาการของธนาคารของรัฐจึงสั่งให้ “กวาดล้าง” การละเมิดร้ายแรงหลายประการต่อธนาคาร SCB

จากการค้นพบดังกล่าว ในเดือนสิงหาคม 2560 จำเลยเหงียน วัน ฮุง ซึ่งดำรงตำแหน่งรองหัวหน้าผู้ตรวจการที่ดูแลหน่วยงานตรวจสอบและกำกับดูแลธนาคารของรัฐ ได้จัดตั้งทีมสหวิทยาการเพื่อตรวจสอบสำนักงานใหญ่ของไทยพาณิชย์และสาขา 12 แห่งของธนาคาร คณะผู้แทนมีสมาชิก 18 คน นำโดยผู้อำนวยการหนาน พร้อมด้วยเจ้าหน้าที่ตรวจสอบ 9 คนจากธนาคารของรัฐ เจ้าหน้าที่ตรวจสอบของรัฐ 2 คน ผู้ตรวจราชการ 4 คน และเจ้าหน้าที่ 3 คนจากคณะกรรมการกำกับดูแลทางการเงินแห่งชาติ

โดยแบ่งคณะผู้ตรวจสอบออกเป็น 5 กลุ่ม ได้แก่ กิจกรรมการให้สินเชื่อ ดอกเบี้ยรับ หนี้เสีย การปรับโครงสร้างและประเมินผลกิจกรรมการบริหารจัดการธนาคารไทยพาณิชย์ ในช่วง 45 วันแรกของการตรวจสอบ คณะผู้แทนพบการละเมิดหลายครั้งแต่ยังคงยอมรับหนี้เสียของ SCB และตกลงที่จะดำเนินการบัญชีเงินกู้ต่อไป… คณะผู้แทนได้ตัดสินใจเพียงกำหนดมาตรการคว่ำบาตรทางปกครองใน 4 ประเด็นมูลค่า 965 ล้านดองเวียดนาม

ในช่วงต้นปี 2018 ขณะเตรียมร่างรายงานฉบับแรกเพื่อนำเสนอต่อผู้บริหารธนาคารของรัฐและนายกรัฐมนตรี นาง Nhan สั่งให้ทีมสังเคราะห์ “เพิกเฉยข้อมูลที่จำแนกหนี้เสียของกลุ่ม 4 และกลุ่ม 4″ 5” รวม 3 โครงการ ได้แก่ Mui Den Do, 6A และ Royal Garden ที่มีหนี้คงค้างรวมเกือบ 38,000 พันล้านดอง หน่วยงานสืบสวนระบุว่า การตัดสินใจครั้งนี้มีส่วนทำให้ตัวชี้วัดทางการเงินบางอย่างของ SCB พัฒนาขึ้นจาก 91 ล้านล้านดอง หนี้สินอยู่ที่ 53 ล้านล้านดอง ค่าสัมประสิทธิ์ส่วนของผู้ถือหุ้นและความเพียงพอของเงินกองทุนส่วนบุคคลทั้งหมดเปลี่ยนจากลบเป็นบวก

ในรายงานผลการตรวจสอบที่ธนาคารไทยพาณิชย์นำเสนอต่อรัฐบาลโดยธนาคารของรัฐนั้น นางสาวหนานถูกกล่าวหาว่าขอให้คณะผู้แทนเป็นเพียงการสรุป ไม่ใช่บันทึกข้อมูลที่เป็นความจริง และไม่ให้เปิดเผยจุดอ่อนของสถานะทางการเงินของธนาคารไทยพาณิชย์ เป้าหมายคือเพื่อบรรเทาการละเมิดของ SCB

หลังจากรายงานต่อรัฐบาล นาง Nhan ยังคงขอให้ลบเนื้อหาข้อเสนอจัดกลุ่มหนี้เป็นกลุ่มที่ 4 และ 5 โดยมี 3 โครงการที่สาขา SCB Cong Quynh ในโครงการ ทีมตรวจสอบยังพบการละเมิดจำนวนมากในการกู้ยืมเงินของกลุ่มลูกค้า 71 รายในที่อยู่เดียวกัน หมายเลข 4 เหงียนถิมินห์ไค แต่ “เมินเฉย” ข้อสรุปการสอบสวนกล่าว

C03 กล่าวหาว่าเมื่อศูนย์ข้อมูลเครดิตของธนาคารของรัฐตอบสนองต่อ “จุดดำ” ในการขอสินเชื่อของลูกค้า Ms. Nhan และผู้สมรู้ร่วมคิดของเธอล้มเหลวในการใช้ผลลัพธ์เหล่านั้น เมื่อมีการเสนอให้ SCB อยู่ภายใต้การดูแลพิเศษ นาย Hung ได้ลบเนื้อหานี้ออกจากรายงานเพื่อ “ลบการละเมิด”

โดยเฉพาะในส่วนข้อเสนอแนะ ทีมตรวจสอบเสนอให้รัฐบาลสร้างเงื่อนไขให้ธนาคารไทยพาณิชย์ดำเนินการปรับโครงสร้างต่อไป

เมื่อออกผลการตรวจสอบ ทีมตรวจสอบแนะนำว่าฝ่ายบริหารนำเสนอสถานการณ์ทางการเงินและสถานะของธนาคารไทยพาณิชย์ไม่ถูกต้อง โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ข้อสรุปจะเพิกเฉยต่อข้อมูลหนี้เสียสำหรับโครงการขนาดใหญ่ 3 โครงการ หากแสดงให้เห็นครบถ้วนหนี้เสียของ SCB อยู่ที่ 35.8% แต่สรุปเพียงว่าหนี้เสียอยู่ที่ 20.9% เท่านั้น

นอกจากนี้ การละเมิดกฎระเบียบของธนาคารของรัฐส่วนใหญ่ในเรื่องขาดทุนสะสม ส่วนของผู้ถือหุ้นติดลบ และหนี้เสียก็ไม่รวมอยู่ในผลการตรวจสอบด้วย ทั้งนี้เพื่อป้องกันไม่ให้ธนาคารไทยพาณิชย์ถูกควบคุมเป็นพิเศษ

ธนาคารไทยพาณิชย์ยังได้กระทำการละเมิดหลายครั้งทั้งในด้านสินเชื่อ การใช้เงินทุน การถอนดอกเบี้ยค้างจ่าย และแผนโครงสร้าง แต่ยังคง “ถูกลบ” ข้อสรุปยังละเว้นข้อเสนอแนะทั้งหมดเพื่อเรียกคืนจำนวนเงินกู้ที่ใช้เพื่อวัตถุประสงค์ที่ไม่เหมาะสมในทั้งสามโครงการทันที และไม่แนะนำให้โอนหน่วยงานเพื่อตรวจสอบการละเมิด

ในระหว่างการจับกุม จำเลย Nhan และ Hung ยอมรับว่าในระหว่างช่วงการตรวจสอบ สถานการณ์ทางการเงินของธนาคาร SCB “แย่มากและอาจต้องได้รับการตรวจสอบเป็นพิเศษ” การละเมิดของธนาคารไทยพาณิชย์ยังร้ายแรงเช่นกัน โดยเฉพาะในโครงการ แผนการกู้ยืม หนี้เสีย และการหลีกเลี่ยงดอกเบี้ยค้างรับ อย่างไรก็ตาม นาย Hung รายงานสถานการณ์ปัจจุบันของธนาคาร SCB อย่างไม่ถูกต้อง และไม่แนะนำให้โอนให้หน่วยงานสอบสวนดำเนินการต่อไป ตั้งแต่นั้นมา เจ้าหน้าที่ธนาคารของรัฐไม่มีข้อมูลเพียงพอที่จะจัดการกับการละเมิดของ SCB และป้องกันอาชญากรรมของ Ms. Truong My Lan

โดยสรุปแม้จะไม่ได้ดำรงตำแหน่งใดๆ ใน SCB แต่นางลานก็เป็นบุคคลที่เชื่อถือได้ในธนาคารแห่งนี้ โดยถือหุ้นใหญ่มากกว่า 90% เธอได้จัดให้มีบุคคลที่เชื่อถือได้เข้ามาดำรงตำแหน่งผู้นำที่สำคัญภายใน SCB เพื่อให้กิจกรรมทั้งหมดของธนาคารนั้น “ทำหน้าที่พื้นฐาน” นางสาวลาน

สินบนมูลค่า 5 ล้านเหรียญบรรจุอยู่ในกล่องโฟม 3 กล่อง

ในระหว่างการตรวจสอบที่ SCB นางสาว Nhan ยอมรับว่าเธอได้รับสินบนจากธนาคารแห่งนี้ซ้ำแล้วซ้ำเล่า เป็นมูลค่ารวม 5.2 ล้านเหรียญสหรัฐ (ประมาณ 1.20 แสนล้านเวียดนามดอง)

เธอให้การเป็นพยานครั้งแรกว่าในช่วงปลายเดือนมีนาคม พ.ศ. 2561 Dinh Van Thanh ประธานคณะกรรมการ SCB และผู้จัดการทั่วไป Vo Tan Hoang Van ไปที่สำนักงานของ Ms Nhan ที่สำนักงานใหญ่ เพื่อมอบถุงเชอร์รี่และเงินจำนวน 200,000 ดอลลาร์ให้เธอ เธอเก็บเงินนี้ไว้ที่บ้านในอพาร์ตเมนต์แห่งหนึ่งในเขต Cau Giay

ตามข้อมูลของหน่วยงานสืบสวน ในช่วงเดือนตุลาคม-ธันวาคม 2561 ในระหว่างขั้นตอนการหาข้อสรุปของการตรวจสอบโดยมีวัตถุประสงค์เพื่อขอความคิดเห็นจากกระทรวงที่เกี่ยวข้อง นายแวนและคนขับรถได้นำกล่องโพลีสไตรีนที่บรรจุเงินดอลลาร์สหรัฐเพื่อติดสินบนนางเญิน . โดยเฉพาะอย่างยิ่ง มีการเสนอกล่องหนึ่งกล่องที่บรรจุหนึ่งล้านดอลลาร์ต่อครั้ง สองครั้งในกล่องบรรจุสองล้านดอลลาร์

หลังจากนั้นทุกครั้ง คุณแนนถามแวนว่าได้เงินอะไรมา และได้รับคำตอบว่า “คุณลาน ขอบคุณที่ช่วยเหลือธนาคารไทยพาณิชย์ในระหว่างขั้นตอนการตรวจสอบ

ผลการสอบสวนชี้ว่า น.ส.แนน เก็บเงินไว้ที่บ้านไม่ได้นำไปใช้ทำอะไร ประมาณเดือนธันวาคม พ.ศ. 2565 หลังจากการจับกุมนางสาว Nhan น.ส. Nhan ได้นำเงินจำนวน 2.6 ล้านเหรียญสหรัฐไปฝากญาติคนหนึ่งในจังหวัด Nam Dinh ที่เหลือเธอใส่กล่องเหล็ก ล็อคมัน เอาไปให้น้องชายเพื่อนบ้านและเก็บไว้ในตู้เสื้อผ้าในห้องนอน จากนั้นเธอก็ล็อคประตูและหยิบกุญแจมาจากกล่องเหล็ก

นาง Nhan กล่าวว่า เธอติดต่อ Van หลายครั้งเพื่อขอให้เขาคืนเงินให้ แต่ก็ไม่เกิดผล ตอนนี้เธอได้คืนเงินสินบนทั้งหมดแล้ว

เกี่ยวกับแหล่งที่มาของเงินที่มอบให้ Nhan จำเลย Van อ้างว่านาง Lan ขอให้เขาไปเอามาจากแหล่งของเขาเอง เงินถูกโอนจาก SCB Saigon ไปยัง SCB Cau Giay เพื่อให้ Van ถอนออกและเปลี่ยนเป็น USD เพื่อมอบให้ Ms Nhan

นาง Lan กล่าวว่าในระหว่างกระบวนการตรวจสอบ เธอได้พบกับนาง Nhan สองครั้งเพื่อขอข้อสรุปอย่างรวดเร็วเพื่อให้หุ้นส่วนต่างชาติสามารถลงทุนได้ ซึ่งหัวหน้าคณะผู้แทนเห็นชอบ จะให้เงินคุณแนนเท่าไหร่ และผู้นำ SCB ตัดสินใจอย่างไร คุณลันไม่รู้ อย่างไรก็ตาม หน่วยงานสืบสวนกล่าวว่า “มีหลักฐานเพียงพอที่จะตัดสินว่านางสาวลานจ่ายสินบนจำนวน 5.2 ล้านดอลลาร์”

นอกจากนาง Nhan แล้ว ตั้งแต่ปี 2559 ถึง 2561 จำเลย Hung ได้รับเงินจำนวน 390,000 ดอลลาร์สหรัฐ (8.7 พันล้านดอลลาร์เวียดนาม) จากผู้นำ SCB ซ้ำแล้วซ้ำเล่า และนำไปใช้เพื่อวัตถุประสงค์ส่วนตัว จำเลยคนอื่นๆ ในทีมตรวจสอบถูกกล่าวหาว่ารับเงินจาก SCB เป็นมูลค่าตั้งแต่ 100 ล้านดองถึง 40,000 ดอลลาร์สหรัฐ

จากข้อมูลของหน่วยงานสืบสวน สมาชิกทีมตรวจสอบอีก 7 คนล้วนเป็นผู้ใต้บังคับบัญชาทั้งหมด มีส่วนร่วมในงานบางส่วนที่ได้รับมอบหมายจากหัวหน้าทีมเท่านั้น พวกเขารายงานการละเมิดและรับเงินในเชิงรุกในระหว่างกระบวนการตรวจสอบ เนื่องจากบุคคลเหล่านี้คืนเงินที่ได้รับจากธนาคารไทยพาณิชย์และให้ความร่วมมือในการสอบสวนอย่างจริงจัง C03 จึงไม่แนะนำให้ดำเนินคดีทางอาญา

หลังจากการสอบสวน มีเพียง Ms. Do Thi Nhan อดีตผู้อำนวยการฝ่ายตรวจสอบและกำกับดูแลการธนาคารที่ 2 ของธนาคารของรัฐเท่านั้นที่ถูกเสนอให้ถูกดำเนินคดีโดยสำนักงานสืบสวนสอบสวนด้านความมั่นคงสาธารณะของกระทรวง (C03) ในข้อหารับสินบน ทางหลวง.

มีการเสนอว่าเจ้าหน้าที่ที่เหลือ 17 คนของธนาคารของรัฐ การตรวจสอบของรัฐบาล และการตรวจสอบของรัฐ จะถูกดำเนินคดีฐานใช้ตำแหน่งและอำนาจในการปฏิบัติหน้าที่โดยมิชอบ และสำหรับการขาดความรับผิดชอบซึ่งนำไปสู่ผลที่ตามมาร้ายแรง

นางสาวเจือง มี ลัน ประธานคณะกรรมการบริหารกลุ่ม Van Thinh Phat ซึ่งเป็นผู้ริเริ่มคดีนี้ ถูกตั้งข้อหาคอร์รัปชั่น 3 กระทง ฝ่าฝืนกฎระเบียบของธนาคาร และยักยอกทรัพย์สิน

ตามรายงานของ VnExpress