ตามข้อมูลของ Kr Asia ฟินเทคหรือเทคโนโลยีทางการเงิน ภาคส่วนต่างๆ มักจะได้รับความสนใจอย่างมากในตลาดเกิดใหม่ ในภูมิภาคเหล่านี้ โครงสร้างพื้นฐานที่จำกัดเมื่อรวมกับการนำเทคโนโลยีมาใช้อย่างรวดเร็ว ทำให้เกิดรากฐานอันอุดมสมบูรณ์สำหรับนวัตกรรมฟินเทค ในเวลาเดียวกัน โซลูชันฟินเทคสามารถเติมเต็มช่องว่างในบริการทางการเงินและส่งเสริมการรวมทางการเงิน สร้างโอกาสในการเปลี่ยนตลาดเกิดใหม่ให้กลายเป็นศูนย์กลางของการนำไปใช้และนวัตกรรม

รายงานล่าสุดจาก Wing Vasiksiri (WV) และ Ravenry “Revolutionizing Transactions: Exploring the Thai Fintech Landscape and Evolution of the Payment Sector” ตอกย้ำการเติบโตอย่างรวดเร็วของภาค Fintech ในประเทศไทย มี 6 ประเด็นหลัก ได้แก่

ประเทศไทยใช้การชำระเงินแบบไร้เงินสดกันอย่างแพร่หลาย

ในปี 2564 อัตราการชำระเงินแบบไร้เงินสดในประเทศไทยสูงถึง 94% รัฐบาลไทยได้สนับสนุนการสร้างระบบนิเวศไร้เงินสด ในขณะเดียวกันก็ไม่สนับสนุนการใช้สกุลเงินจริง ในประเทศนี้ การชำระเงินแบบไม่ใช้เงินสดมักใช้ในการชำระค่าใช้จ่าย ทำธุรกรรมที่ร้านสะดวกซื้อ และซื้อสินค้าที่ซูเปอร์มาร์เก็ต

ส่งผลให้มูลค่ารวมของธุรกรรมไร้กระดาษในประเทศไทยคาดว่าจะเติบโตที่ CAGR 32% ในอีก 5 ปีข้างหน้า หรือแตะประมาณ 21 พันล้านดอลลาร์ในปี 2568

TRUEMONEY และ RABBIT LINE PAY ถือหุ้นมากกว่า 75% ของส่วนแบ่งตลาด CRYPTOCURRENCIES

ภาคฟินเทคของประเทศไทยประกอบด้วยบริษัทในท้องถิ่น ภูมิภาค และระดับโลก บริษัทในท้องถิ่นและระดับภูมิภาคเป็นผู้นำอุตสาหกรรมโดยใช้ประโยชน์จากฐานผู้ใช้ของพันธมิตรเชิงกลยุทธ์ ในขณะเดียวกัน บริษัทระดับโลกกำลังสร้างช่องทางของตนเองโดยการให้บริการเกตเวย์การชำระเงิน

ตัวอย่างเช่น TrueMoney ซึ่งเดิมเป็นส่วนหนึ่งของบริษัทโทรคมนาคมที่ใหญ่ที่สุดของประเทศไทย เติบโตอย่างรวดเร็วโดยการพัฒนาแอปที่เหมาะกับอัตราการเข้าถึงสมาร์ทโฟนที่รวดเร็วของประเทศ

ในทางตรงกันข้าม Rabbit LINE Pay ประสบความสำเร็จด้วยการใช้ประโยชน์จากฐานผู้ใช้ขนาดใหญ่ของแอพส่งข้อความ LINE เมื่อรวมกับบัตร Rabbit Travel Card ที่ใช้กันอย่างแพร่หลายในกรุงเทพฯ แล้ว Rabbit LINE Pay ก็ครองส่วนแบ่งสำคัญของฟินเทคในประเทศไทย

พร้อมเพย์เพิ่มปริมาณการชำระเงินดิจิทัล 10.4% ต่อปี

พร้อมเพย์ ระบบที่ให้ผู้ใช้สามารถโอนเงินผ่านช่องทางดิจิทัลโดยใช้รหัสประจำตัว หมายเลขโทรศัพท์มือถือ หรือบัญชีธนาคาร มีส่วนช่วยอย่างมากต่อการเปลี่ยนแปลงของตลาดการชำระเงินของประเทศไทย

นับตั้งแต่เปิดตัวในเดือนกุมภาพันธ์ 2561 พร้อมเพย์ไม่มีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมสำหรับธุรกรรมที่มีมูลค่าต่ำกว่า 5,000 บาท (151 ดอลลาร์สหรัฐ) ในขณะที่ธนาคารมักเรียกเก็บค่าธรรมเนียมสำหรับธุรกรรมส่วนใหญ่

พร้อมเพย์ส่งผลให้การเติบโตและผลกำไรของธนาคารลดลง สิ่งนี้ยังกระตุ้นให้ธนาคารต่างๆ ประเมินกลยุทธ์ของตนอีกครั้ง

คนไทยนิยมชำระเงินผ่านมือถือมากกว่าชำระเงินด้วยบัตร

70% ของผู้บริโภคชาวไทยชอบการชำระเงินผ่านมือถือมากกว่าการชำระเงินผ่านบัตร แนวโน้มการชำระเงินผ่านมือถือที่เพิ่มขึ้นส่งผลให้อัตราการใช้ QR Code ในประเทศไทยสูงถึง 52% ในปี 2564

ไม่เพียงเท่านั้น ความต้องการใช้สกุลเงินดิจิทัลของคนไทยก็เพิ่มมากขึ้นเช่นกัน จากข้อมูลของ Kr Asia ปัจจัยหนึ่งที่อยู่เบื้องหลังความนิยมของสกุลเงินดิจิทัลคือการดึงดูดสิ่งจูงใจ อย่างไรก็ตาม มีข้อเสียที่อาจเกิดขึ้น: การพึ่งพาสิ่งจูงใจมากเกินไปอาจทำให้ความน่าสนใจของสกุลเงินดิจิทัลลดลงเนื่องจาก “ผลประโยชน์ทางการเงิน” ลดลง

รหัส QR ทำให้การทำธุรกรรมข้ามพรมแดนง่ายขึ้น

ด้วยความร่วมมือกับประเทศต่างๆ เช่น ญี่ปุ่น กัมพูชา เวียดนาม และสิงคโปร์ ประเทศไทยมีเป้าหมายที่จะเสริมสร้างการเชื่อมต่อการชำระเงินข้ามพรมแดน ความคิดริเริ่มนี้ไม่เพียงแต่ทำให้ธุรกรรมข้ามพรมแดนง่ายขึ้น แต่ยังทำให้ธุรกรรมมีความชัดเจนและโปร่งใสมากขึ้นอีกด้วย

ในอดีต ธนาคารมักเปิดบัญชีในหลายประเทศเพื่ออำนวยความสะดวกในการชำระเงินข้ามพรมแดน แม้ว่าจะมีประสิทธิผล แต่แนวทางนี้ยังก่อให้เกิดความท้าทาย โดยต้องใช้ทั้งทรัพยากรทางการเงินและการบริหารที่สำคัญ นอกจากนี้ การชำระเงินในสถานที่ที่ไม่มีธนาคารตามกฎหมายกำหนดให้ผู้ใช้ต้องทำงานร่วมกับธนาคารตัวกลาง ซึ่งจะทำให้เวลาและต้นทุนในการทำธุรกรรมเพิ่มมากขึ้น

ดังนั้น การใช้รหัส QR สำหรับธุรกรรมการชำระเงินข้ามพรมแดนจะช่วยปรับปรุงกระบวนการทั้งหมด ซึ่งจะช่วยลดต้นทุนสำหรับลูกค้าบุคคลและธุรกิจ ในขณะเดียวกันก็เปิดโอกาสใหม่สำหรับธุรกรรม B2B ระหว่างประเทศ

ประเทศไทยอนุมัติใบอนุญาตธนาคารเสมือนจริง 30 ใบภายในกลางปี ​​2567

ในการขอรับใบอนุญาต นิติบุคคลจะต้องตรงตามเงื่อนไขสองประการ: มีทุนจดทะเบียน 5 พันล้านบาท (151 ล้านเหรียญสหรัฐ) ณ วันที่เริ่มต้น และเป็นธนาคารดิจิทัล 100% ไม่มีตู้เอทีเอ็มหรือเครื่องฝากเงิน ?

การประกาศของธนาคารที่ได้รับใบอนุญาตคาดว่าจะเกิดขึ้นในช่วงกลางปี ​​2567 หลังจากนั้น ธนาคารต่างๆ จะได้รับระยะเวลาผ่อนผันหนึ่งปีในการปรับปรุงการดำเนินงานและเตรียมพร้อมสำหรับการเปิดตัวอย่างเป็นทางการในปี 2568

การให้บริการสินเชื่อแก่เกษตรกร

ในปี 2565 ประเทศไทยจะมีการเติบโตของ GDP 0.8% โดยได้รับแรงหนุนจากภาคเกษตรกรรมเป็นหลัก อย่างไรก็ตาม ภาคนี้ประสบปัญหาพื้นฐาน เช่น หนี้และความยากจน

เพื่อแก้ไขปัญหาเหล่านี้ การให้บริการสินเชื่ออุปกรณ์การเกษตรแก่เกษตรกรถือเป็นทางออกที่ดี เนื่องจากความต้องการทางการเงินของเกษตรกรไทยเพิ่มมากขึ้น และพวกเขาจำเป็นต้องพิสูจน์ความรับผิดชอบในการชำระหนี้ให้กับผู้ให้บริการสินเชื่อและธนาคาร