ตามคำพิพากษาของศาล ในเดือนพฤษภาคมถึงพฤศจิกายน 2018 Huyen ได้ลาเพื่อคลอดบุตร ในขณะเดียวกัน เพราะเธอต้องการเงินสำหรับใช้จ่ายส่วนตัว ชำระหนี้ และให้เงินพ่อของเธอเพื่อสร้างสุสานของบรรพบุรุษในชนบท Huyen มีเจตนาฉ้อฉล

Huyen โทรหา Ms. Tran Thu Thuy (SN 1985 ในเขต Hoan Kiem) อดีตเพื่อนร่วมชั้นของ Huyen เพื่อขอเงินกู้ 2.2 พันล้านด่งเพื่อชำระคืนเงินกู้ให้กับลูกค้า Huyen ตกลงที่จะจ่ายเงินต้นและดอกเบี้ย 15-20 วัน ชายสองคนคุยโทรศัพท์และส่งข้อความผ่านบัญชี Facebook ของพวกเขา โดยตกลงอัตราดอกเบี้ย 4,000 VND/1 ล้าน VND/วัน ซึ่งเท่ากับอัตราดอกเบี้ย 146%/ปี เพื่อความไว้วางใจของ Thuy Huyen ได้ถ่ายภาพข้อตกลงสินเชื่อของลูกค้าโดยได้รับอนุมัติจากผู้บริหารธนาคาร

ตั้งแต่วันที่ 19 พฤศจิกายน 2018 ถึง 7 ธันวาคม 2018 Huyen ส่งรูปถ่ายของ Thuy ของสัญญาลูกค้าที่หมดอายุ 2 ฉบับเพื่อขอยืมเงิน 2.2 พันล้านดอง ด้วยอัตราดอกเบี้ย 4,000 VND / 1 ล้าน / 1 วัน ดังนั้น ที่จริงแล้ว Thuy ได้โอนไปยัง Huyen 2 พันล้านดอง ขั้นแรกให้ลดดอกเบี้ยด้วยอัตราดอกเบี้ย 146%/ปี 155 ล้านด่ง

สำหรับหน่วยงานสอบสวน Huyen อ้างว่าที่มาของสัญญาข้างต้นนั้นเกิดจากการที่จำเลยขอพนักงานคนอื่นเพื่อสร้างสัญญาต้นแบบเพื่อใช้อ้างอิง Huyen ยังสารภาพว่าจำนวนเงิน 2 พันล้านดองเวียดนามที่จำเลยจัดสรรให้กับบิดาผู้ให้กำเนิดเพื่อสร้างหลุมศพของครอบครัวในชนบท อย่างไรก็ตาม ผู้ต้องหาไม่มีเอกสารพิสูจน์

อัยการกล่าวว่า Huyen เป็นผู้เชี่ยวชาญด้านความสัมพันธ์กับลูกค้ารายบุคคล รับผิดชอบในการออกบัตรเครดิต และไม่มีภาระผูกพันที่เกี่ยวข้องกับสินเชื่อสินเชื่อทั่วไป อย่างไรก็ตาม จำเลยใช้สัญญาปลอมเพื่อชิงเงิน 2 พันล้านดองจากนางสาวทุย

ศาลพิจารณาคดีระบุว่า กระบวนการสอบสวนและการพิจารณาคดีแสดงให้เห็นชัดเจนว่า Huyen ตั้งใจให้ข้อมูลเท็จและเสนออัตราดอกเบี้ยสูงเพื่อให้ Thuy ไว้วางใจและส่งมอบเงิน พฤติกรรมของ Huyen ถูกกำหนดให้เป็นการละเมิดกฎหมาย การฉ้อโกงเพื่อชิงทรัพย์สินของผู้อื่น ไม่ใช่ธุรกรรมทางแพ่ง

ในกรณีนี้ พนักงานอัยการได้ดำเนินคดีกับ Tran Thuy Thuy ในข้อหาให้กู้ยืมผลประโยชน์จำนวนมากในการทำธุรกรรมทางแพ่ง โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ตั้งแต่วันที่ 15 ถึง 22 ตุลาคม 2018 Thuy ให้ยืม Huyen เป็นจำนวนเงิน 475 ล้านดอง อันที่จริง Thuy ได้โอน 449.6 ล้าน VND ให้กับ Huyen โดยลดดอกเบี้ยล่วงหน้าลง 37.9 ล้าน VND ในกรณีนี้ จำนวนดอกเบี้ยที่อนุญาตให้เก็บได้ตามบทบัญญัติแห่งประมวลกฎหมายแพ่ง 20% คือ 5.2 ล้าน VND จำนวนกำไรที่ผิดกฎหมายคือ 32.7 ล้าน VND

ศาลพิจารณาคดีกล่าวว่าพฤติกรรมของ Thuy ละเมิดกฎหมายอาญาและละเมิดคำสั่งการจัดการเศรษฐกิจของรัฐ ผู้ต้องหาเป็นบุคคลที่มีความผิดทางอาญา รู้ดีถึงพฤติกรรมผิดกฎหมายแต่ยังคงเจตนาก่ออาชญากรรม โดยให้ Huyen ยืมเงินซ้ำแล้วซ้ำเล่าด้วยอัตราดอกเบี้ยสูง (146%) เพื่อใช้ประโยชน์จากมัน

ศาลพิจารณาคดีตัดสินจำคุก Huyen 13 ปีและ Thuy ถึง 30 เดือนในการฟื้นฟูสมรรถภาพโดยไม่ถูกคุมขัง

เกี่ยวกับความรับผิดทางแพ่ง ศาลบังคับให้ Huyen จ่าย Thuy 2 พันล้านดอง และทุยต้องจ่ายเงิน 32.7 ล้านด่งให้กับ Huyen ในเวลาเดียวกัน ศาลยังกล่าวอีกว่า Thuy ต้องจ่ายคืนเพื่อยึดกองทุนจำนวน 454.8 ล้านดอง

หลังจากการพิจารณาคดีข้างต้น จำเลย Huyen ได้ยื่นอุทธรณ์ให้ลดโทษ อย่างไรก็ตาม เนื่องจากสุขภาพของจำเลย ศาลอุทธรณ์จึงสั่งเลื่อนการพิจารณาอุทธรณ์