Ms. Truong My Lan ถูกกล่าวหาว่าสั่งให้คนขับรถส่วนตัวขนส่งเงินสดไปที่บ้านของเธอหรือสำนักงานใหญ่ของ SCB เพื่อ “ใช้ส่วนตัว”
Ms. Truong My Lan ประธานคณะกรรมการบริหารกลุ่ม Van Thinh Phat เพิ่งถูกสอบสวนโดยสำนักงานสืบสวนสอบสวนของกระทรวงความมั่นคงสาธารณะ (C03) โดยเสนอให้ดำเนินคดีในข้อหาก่ออาชญากรรม 3 กระทง: การยักยอกทรัพย์สิน, การละเมิดกฎระเบียบของธนาคาร และ ให้สินบน.
การสอบสวนการละเมิดที่เกี่ยวข้องกับ Van Thinh Phat และ SCB เสร็จสิ้นแล้วหลังจากการสอบสวนนาน 13 เดือน ในบรรดาผู้ถูกเสนอดำเนินคดี 86 ราย ประกอบด้วยอดีตกรรมการและเจ้าหน้าที่ของ SCB 45 ราย จากกลุ่ม Van Thinh Phat 8 ราย อดีตเจ้าหน้าที่จากธนาคารของรัฐ 12 ราย ผู้ตรวจราชการ 3 ราย และเจ้าหน้าที่ตรวจสอบของรัฐ 1 ราย
>> รายชื่อผู้ต้องหา 86 คน
ที่ธนาคารหุ้นร่วมพาณิชย์ไซง่อน (SCB) คุณลานมีชื่อเล่นว่า มาดาม เจ้าของ SCB ตัวจริง มีอำนาจสูงสุดและควบคุมกิจกรรมทั้งหมดของธนาคารแห่งนี้ จากผลการสอบสวน Ms. Lan ถูกใช้ SCB เป็น “เครื่องมือทางการเงิน” เพื่อระดมเงินฝากและนำเงินมาสนับสนุนระบบนิเวศของกลุ่ม Van Thinh Phat
เมื่อเธอต้องการเงิน Ms. Lan จะขอให้ผู้บริหารธนาคารประสานงานกับเจ้าหน้าที่ระดับสูงของ Van Thinh Phat เพื่อถอนเงินเพื่อเบิกจ่ายสำหรับการขอสินเชื่อปลอม ขั้นตอนการเบิกจ่ายของ SCB ให้กับคุณลัน คือการถอนเงินก่อนแล้วจึงค่อยจัดทำเอกสารให้เสร็จทีหลัง
เมื่อถอนเงินออกจากธนาคารแล้ว กรรมการผู้จัดการใหญ่จะสั่งให้ลูกน้องโอนเงินจากบริษัทที่ถูกเบิกจ่ายไปยังนิติบุคคล “ผี” และบุคคลที่เปิดบัญชีที่ธนาคารไทยพาณิชย์ เมื่อเธอจำเป็นต้องใช้มัน Ms. Lan ขอให้ “โอนเงิน” ระหว่างบริษัทในเครือที่ Van Thinh Phat บริหารงานเพื่อหลีกเลี่ยงการตรวจสอบ
นางสาวเจือง มาย ลัน ยังไม่ถูกจับกุม
ในกรณีที่เธอต้องการเงินสด คุณลานแทรกนิติบุคคล “ผี” ลงในใบสมัครสินเชื่อเพื่อทำให้ถูกต้องตามกฎหมาย อย่างไรก็ตาม แทนที่จะโอนเงิน เธอขอให้พนักงานถอนเงินโดยตรง เงินส่วนใหญ่ถอนออกจากธนาคารไทยพาณิชย์สาขาไซง่อนซึ่งเป็นสาขาหลักแห่งหนึ่ง
ตามคำบอกเล่าของหน่วยงานสอบสวน นิสัยธรรมดาๆ ก็คือ คุณลันมักจะขอเงินด่วนและต้องตอบกลับทันที เมื่อได้รับคำสั่งจากกรรมการผู้จัดการใหญ่ ผู้นำ SCB ก็จะแบ่งเบาหาแนวทางตอบสนอง เงินส่วนใหญ่มาจากการกู้ยืมหรือการออกพันธบัตร
เงินที่ออกมาจากธนาคารจะมอบให้ Bui Van Dung (คนขับรถของนาง Lan) เพื่อใช้รถของเขาไปที่บ้านส่วนตัวของประธานาธิบดี อาคาร Sherwood หมายเลข 127 Pateur เขต 3 โฮจิมินห์ซิตี้ หรือสำนักงานใหญ่ จากกลุ่มวันถิง ออกอากาศที่ 193-203 Tran Hung Dao จากนั้น ยวุ๋ง หรือ เจิ่น ถิ ฮวง อูเยน (ผู้ช่วยของนางสาว) ก็โอนเงินดังกล่าวไปยังที่อยู่อื่นที่ประธานาธิบดีระบุ ดุงและอูเยนไม่ได้รับอนุญาตให้บันทึกหรือเก็บรักษาประวัติหรือที่อยู่ของผู้รับ
ตามสมุดบันทึกและคำให้การของ Dung และ Uyen ตั้งแต่ประมาณเดือนกุมภาพันธ์ 2019 ถึงกันยายน 2022 เงินสดถูกขนส่งจาก SCB ไปยังบ้านส่วนตัวของ Ms. Lan, Van Thinh Phat Group หรือส่งมอบให้กับผู้อื่น ประเมินว่ามีมูลค่าประมาณ 108 ล้านล้านเวียดนามดอง และ 14.7 ล้าน ดอลลาร์ (ประมาณ 355 พันล้านเวียดนามดอง) ผลการสอบสวนไม่ได้ระบุจุดหมายปลายทางสุดท้ายของกองทุนเหล่านี้
ดุงและอูเย็นถูกดำเนินคดีในข้อหาก่ออาชญากรรม การฉ้อโกงการจัดสรรทรัพย์สิน แต่ตำรวจได้แยกสำนวนการสอบสวนออกในภายหลัง
นอกจากการกระทำที่สรุปแล้ว กระทรวงความมั่นคงสาธารณะยังแยกคดีอาญาอีกด้วย การฉ้อโกงการจัดสรรทรัพย์สิน การออกหุ้นกู้ที่เกี่ยวข้องและ การฟอกเงิน เพื่อทำการสอบสวนต่อไป ในบรรดาผู้ถูกตั้งข้อหา 22 คนในระยะที่ 2 นั้น Truong My Lan และ Chu Lap Co และอีก 6 คนต้องสงสัยว่าก่ออาชญากรรม การฟอกเงิน.
แปลงสินทรัพย์จำนองของคุณกับธนาคาร
จากการค้นพบดังกล่าว ลูกค้า 875 รายได้ลงทะเบียนเพื่อช่วยกลุ่มของนางลาน กู้ยืมเงินจากธนาคารไทยพาณิชย์ 1,284 ราย แบ่งเป็นบุคคลธรรมดา 440 ราย และนิติบุคคล 435 ราย นิติบุคคลล้วนเป็นบริษัท “ผี” ซึ่งคุณลันขอให้ลูกน้องตั้งขึ้นในนามของเธอเพื่อดำเนินการเบิกจ่ายตามระเบียบการถอนทุน บริษัทเหล่านี้ไม่มีการดำเนินธุรกิจ แต่เพื่อหลีกเลี่ยงการกำกับดูแลจากเจ้าหน้าที่ กลุ่มของนางสาวลันจึงจ้างคนให้ตอบรับหมายเลขโทรศัพท์ที่ลงทะเบียน ยื่นแบบแสดงรายการภาษี และจัดการประทับตราตามปกติ
นางสาว Lan ยังคงมีบริษัทมากกว่า 1,000 แห่งที่ได้รับมอบหมายให้เจ้าหน้าที่ Van Thinh Phat Group ทำหน้าที่ตรวจสอบ เพื่อเตรียมพร้อมที่จะใส่ชื่อของเธอในหลักประกันทางกฎหมายในการถอนเงิน จากลูกค้าสินเชื่อ SCB จำนวน 875 รายที่ Ms Lan สร้างขึ้น ทั้งหมดเป็นเพียงเอกสารที่ลงนามเท่านั้น และไม่ได้รับอนุญาตให้ใช้เงินดังกล่าว ในระหว่างการสอบสวนพวกเขาประหลาดใจเมื่อรู้ว่ามีหนี้จำนวนมากกับ SCB สรุปว่า
ตามข้อบังคับ ในการกู้ยืมเงินจากธนาคาร คุณต้องมีการค้ำประกัน คุณลานใช้สินทรัพย์หลายประเภท เช่น อสังหาริมทรัพย์และโครงการเป็นหลักประกัน มูลค่าของสินทรัพย์เหล่านี้สูงเกินจริงหลายครั้งเพื่อถอนเงินจำนวนมาก
ตัวอย่างทั่วไปของการให้สินทรัพย์ที่ไม่ถูกกฎหมายเพียงพอและประเมินมูลค่าที่แท้จริงสูงเกินไปก็คือ การให้กู้ยืมที่เชื่อมโยงกับสินทรัพย์ที่มีหลักประกันในโครงการมุยเด่นโด ในการกู้ยืมเงินจำนวน 137 เงินกู้ รวมมูลค่า 107 ล้านล้านดอง กลุ่มของ Ms. Lan ใช้สินทรัพย์หลักประกันในบัญชีมูลค่า 433 ล้านล้านดอง แต่ในความเป็นจริง สินทรัพย์เหล่านี้มีมูลค่าเพียงประมาณ 22 ล้านล้านเวียดนามดอง หรือ 20% ของมูลค่าที่แท้จริง
ไม่เพียงแต่เธอถอนเงินจากธนาคารไทยพาณิชย์แล้ว คุณลานยังสั่งการให้ธนาคารไทยพาณิชย์ “ว่างเปล่า” โดยการแลกเปลี่ยนแล้วนำทรัพย์สินหลักประกันที่มีมูลค่าตามกฎหมายออกจากธนาคาร ทรัพย์สินถูกลบออกไปเพื่อใช้งานส่วนตัวของคุณลาน
C03 กล่าวหาว่าในบรรดาเงินกู้ 1,284 รายการจากกลุ่มของ Ms Lan มีการแลกเปลี่ยนสินทรัพย์หลักประกัน 240 รายการสำหรับสินเชื่อ 430 รายการ รวมถึงสินเชื่อที่มีการแลกเปลี่ยนทรัพย์สินถึง 12 ครั้ง
มูลค่าของสินทรัพย์ ณ เวลาที่จำนองมีมูลค่าตามบัญชีอยู่ที่ 487 ล้านล้านดอง แต่หลังจากมีการแลกเปลี่ยน จะมีมูลค่าเพียง 351 ล้านล้านดอง อย่างไรก็ตาม ในขณะที่เริ่มดำเนินคดี บริษัทประเมินราคาอิสระระบุว่าทรัพย์สินที่มีหลักประกันมีมูลค่ารวมเพียง 108 ล้านล้านดอง ซึ่งต่ำกว่าตัวเลขที่บันทึกไว้ในบัญชีของ SCB หลายเท่า
ไม่เพียงแต่การแลกเปลี่ยนเท่านั้น คุณลานยังเป็นผู้นำการส่งออกสินทรัพย์ที่มีมูลค่าสูง 67 รายการออกจากระบบของ SCB ส่วนหนึ่งของเงินจำนวนนี้ถูกโอนไปยังกลุ่ม Van Thinh Phat ซึ่งเป็นเจ้าของอาคาร Sherwood Resident และอาคาร 66 Pho Duc Chinh ตำรวจวินิจฉัยว่ามีการโอนทรัพย์สินสำคัญจำนวนมากไปให้บุคคลอื่นหรือโอนไปยังเจ้าของชาวต่างชาติจึงไม่สามารถยึดได้
ต้องการแกนนำอาวุโสธนาคารไทยพาณิชย์ จำนวน 7 คน จำเลย Suong, Thanh, Vu, Ton, Ziang, George, Dung (จากซ้ายไปขวา บนลงล่าง) รูปภาพ: ตำรวจ
จากผลการสำรวจ กระแสเงินสดของสินเชื่อ 1,283 รายการ มีมูลค่ารวม 483 ล้านล้านดอง โดยมียอดคงค้างเงินต้น (เมื่อเบิกจ่ายเป็น 525,480 พันล้านดอง) ของกลุ่ม Ms. Lan มีการกำหนดดังนี้ การชำระคืนเงินกู้เก่าให้กับ SCB: 57,000 พันล้านดองเวียดนาม โอนนอกระบบ SCB 381,000 พันล้าน VND ถอนเงินสด 81,800 พันล้าน VND โอนเงินภายในธนาคาร 5,200 พันล้าน VND
มีรายงานว่าการกระทำของ Ms. Lan ส่งผลให้ SCB สูญเสียสภาพคล่อง ยอดสินเชื่อคงเหลือจำนวนมากที่ไม่สามารถกู้คืนได้ ส่วนของผู้ถือหุ้นติดลบ 443 ล้านล้านดอง และผลขาดทุนสะสม 464 ล้านล้านดอง Ms. Lan และคนอื่นๆ อีก 8 คนจาก Van Thinh Phat, คนจาก SCB 45 คน และคนจากบริษัทประเมินราคา 7 คน ถูกกล่าวหาว่าสร้างความเสียหายให้กับ SCB เป็นมูลค่า 500 ล้านล้านดอง
ในบรรดาผู้ถูกเสนอดำเนินคดี 86 ราย มีการตามหาจำเลย 5 ราย ซึ่งรวมถึงอดีตประธานธนาคารไทยพาณิชย์ 2 คน เหงียนถิทูซวง และดิง วัน ถัน; เจียม มินห์ ยวุง อดีตรองผู้อำนวยการ SCB; แทรม ทิช ตัน อดีตกรรมการธนาคารไทยพาณิชย์; เหงียน ลัม อันห์ วู อดีตรองผู้อำนวยการ SCB สาขา Ben Thanh
จำเลยอีกสองคนที่อยู่ระหว่างหลบหนี ได้แก่ ซุน เฮนรี่ กา เซียง ชาวจีน ซึ่งเป็นสมาชิกคณะกรรมการบริหารของ SCB; แลม ลี จอร์จ ชาวแคนาดา อดีตสมาชิกคณะกรรมการ SCB ถูกแยกตัวเพื่อสอบสวนต่อไป
“ผู้จัดงานที่อุทิศตน นักคิดที่รักษาไม่หาย นักสำรวจ ขี้ยาทางทีวี คนรักการเดินทาง ผู้ก่อปัญหา”
